Analyste principal, Tarification basée sur le risque et analyse de portefeuille, Solutions de prêts et distribution

Contexte du travail

Ce poste jouera un rôle essentiel dans la croissance et la rentabilité des filiales de CIB en élaborant des cadres visant à améliorer la rentabilité et la résilience du portefeuille de prêts grâce à l'optimisation des prix et à la stratégie de portefeuille. Il collaborera avec les services Risque de crédit, Analyse des risques, Finance, ALM, Gestion du capital et d'autres fonctions support afin d'améliorer la performance du portefeuille de prêts en mettant en œuvre diverses stratégies au niveau des transactions, ex ante, lors de leur exécution, et ex post, au niveau du portefeuille.

Les principales responsabilités comprennent :

• Surveiller et rendre compte des performances des produits et du pipeline de transactions.
• Concevoir et mettre en œuvre des modèles de tarification basés sur les risques.
• Développer des tableaux de bord pour suivre la performance du portefeuille de crédit.
• Conseiller sur les solutions d’amélioration du crédit et les stratégies d’optimisation du capital.
• Fournir des cadres de tarification par produit et par segment.
• Soutenez la planification d’entreprise avec des informations basées sur les données.

Principales responsabilités

PERFORMANCE COMMERCIALE ET FINANCIÈRE

• Rendre compte périodiquement des performances des produits de prêt au niveau du Groupe, en travaillant en étroite collaboration avec les équipes locales et régionales pour obtenir des données granulaires.
• Suivez et faites rapport sur le pipeline de transactions chaque semaine et fournissez des détails sur l'état d'exécution des transactions, les SLA et les prévisions de revenus. 
• Travailler avec les finances et d'autres équipes de soutien pour créer et suivre les gammes de sous-produits et un système de reporting financier parallèle pour mesurer les flux de revenus LSD (marge d'intérêt nette, revenus de distribution, revenus d'agence et autres frais et commissions).
• Travailler avec les services financiers, ALM, gestion des risques et du capital, pour développer/améliorer les indicateurs prospectifs de tarification, de rentabilité et de rendement ajusté au risque au niveau transactionnel à appliquer par les équipes de structuration, et pour guider la prise de décision de crédit ex ante. 
• Assurer la liaison hebdomadaire avec les affiliés pour consolider les données sur les revenus des prêts en fonction des décaissements et des liquidations.
• Exécutez des projections financières mensuelles pour estimer les performances du produit en fonction des tableaux d'amortissement des prêts en cours, des liquidations prévues, des nouvelles transactions du pipeline et des FTP projetés.
• Fournir des recommandations sur les stratégies d’optimisation du capital et de réduction des risques à appliquer par l’équipe de distribution.
• Suivez les principaux débiteurs CIB de notre portefeuille de crédit, identifiez les migrations de crédit importantes, surveillez les performances financières, anticipez les liquidations de prêts importantes et conseillez les équipes de couverture et de produits sur les opportunités de renouvellement de prêts à terme sur les clients les plus performants. 
• Construire un modèle de tarification des prêts pour améliorer la marge nette d’intérêt du produit et les revenus hors intérêts dans l’ensemble du groupe. 
• Analyser le rendement net et le NIM générés sur nos principales expositions au crédit, par rapport aux prix et au coût des fonds initialement comptabilisés, ainsi qu'aux revenus de ventes croisées attendus. 

EXCELLENCE CLIENT

• Favoriser une culture centrée sur le client, en garantissant la prestation d’un service exceptionnel à l’unité LSD.
• Établir et entretenir des relations solides avec les parties prenantes internes des filiales et du Groupe, notamment  les fonctions Risques, Finances, ALM, Risques, Gestion du capital et autres.

PROCESSUS, CONTRÔLE ET PERFORMANCE OPÉRATIONNELLE

• Assurer des pratiques de gestion des risques solides, la conformité aux exigences réglementaires et le respect des normes de gouvernance d’entreprise.
• Rationalisez et optimisez les processus pour améliorer l’efficacité, l’efficience et le contrôle.
• Superviser la mise en œuvre et la maintenance de solutions technologiques qui soutiennent l’excellence opérationnelle et la prise de décision basée sur les données.
• Surveiller et gérer les risques opérationnels, en mettant en œuvre des stratégies d’atténuation si nécessaire.

INITIATIVES STRATÉGIQUES

• Piloter le développement et l’exécution d’initiatives stratégiques visant à améliorer la position de la division sur le marché et à atteindre une croissance à long terme.
• Identifier et capitaliser sur les tendances émergentes, les opportunités de marché et la dynamique concurrentielle.
• Collaborer avec la haute direction et d’autres unités commerciales pour aligner les stratégies et tirer parti des synergies au sein de l’organisation.
• Diriger des projets et des initiatives stratégiques, en assurant une mise en œuvre rapide et réussie.